第146章离岸账户操作
第146章离岸账户操作(第2/4页)
录，尽管可以解释为“研究用途”，但增加了不必要的关联。他需要一个中间跳板。
他操作个人国内银行账户，从自己有限的积蓄中，先转账了3000元人民币到一个早已不用的、登记在他名下但几乎无流水、与当前住址和主要手机号均无关联的旧银行卡中。这张卡是他大学时期办理的，预留手机号早已停用，关联地址是学校。他将这张卡与一个全新的、同样用虚拟身份注册的第三方支付平台账户绑定，完成了小额验证。
然后，他通过这个第三方支付账户，向加密货币交易所充值了2000元人民币。这笔金额不大，不会触发严格的风控。在交易所，他用这2000元人民币购买了等值的泰达币（usdt，一种与美元挂钩的稳定币）。usdt流动性好，是交易所内交易的主要媒介。
完成这一步，他拥有了交易所账户里价值约280美元（以当时汇率）的usdt。这2000元人民币的原始路径是：陈默个人a卡（常用）->陈默个人b卡（旧、闲置）->虚拟第三方支付账户->加密货币交易所。这条路径在银行端看来，只是个人名下账户之间的转账和正常消费，最终流向一个合规的加密货币交易所（尽管是用虚拟身份注册），即使被审视，也可以解释为“个人学习投资加密货币”。
但他真正的资金来源，是即将从“默然资本”汇出的5000美元。他不能让这两笔钱在同一个交易所账户里混合。他需要将它们洗开，并且最终转换为匿名性极强的门罗币。
他登录了另一个同样用虚拟身份注册、但在不同交易所的账户。然后，从第一个交易所，将价值2000元人民币的usdt提现到这个新交易所的账户。这个过程是区块链上的链上转账，记录公开但只关联匿名钱包地址。
几乎是同时，他收到了thomas团队的确认邮件，5000美元已从“默然资本”的特殊事务科目汇出，汇往他在一家位于新加坡的、专注于服务国际客户的线上银行开设的个人账户。这个新加坡账户是他以真实身份、但通过远程方式开设的，用途是“接收海外投资收益及进行个人理财”，在thomas团队的协助下完成，资金来源清晰（遗产相关）。这个账户与他的国内账户、日常工作完全隔离，是他个人海外资产配置的一小部分。
5000美元到账新加坡账户后，他立即通过该线上银行的内部兑换功能，将其兑换为等值的usdc（另一种美元稳定币），然后直接提现到他在第二个交易所（就是刚刚接收了2000元人民币usdt的那个）的存款地址。这样，5000美元（等值usdc
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