第146章離岸賬戶操作
第146章離岸賬戶操作(第2/4頁)
錄，儘管可以解釋為“研究用途”，但增加了不必要的關聯。他需要一個中間跳板。
他操作個人國內銀行賬戶，從自己有限的積蓄中，先轉賬了3000元人民幣到一個早已不用的、登記在他名下但幾乎無流水、與當前住址和主要手機號均無關聯的舊銀行卡中。這張卡是他大學時期辦理的，預留手機號早已停用，關聯地址是學校。他將這張卡與一個全新的、同樣用虛擬身份註冊的第三方支付平臺賬戶綁定，完成了小額驗證。
然後，他通過這個第三方支付賬戶，向加密貨幣交易所充值了2000元人民幣。這筆金額不大，不會觸發嚴格的風控。在交易所，他用這2000元人民幣購買了等值的泰達幣（usdt，一種與美元掛鉤的穩定幣）。usdt流動性好，是交易所內交易的主要媒介。
完成這一步，他擁有了交易所賬戶裡價值約280美元（以當時彙率）的usdt。這2000元人民幣的原始路徑是：陳默個人a卡（常用）->陳默個人b卡（舊、閒置）->虛擬第三方支付賬戶->加密貨幣交易所。這條路徑在銀行端看來，隻是個人名下賬戶之間的轉賬和正常消費，最終流向一個合規的加密貨幣交易所（儘管是用虛擬身份註冊），即使被審視，也可以解釋為“個人學習投資加密貨幣”。
但他真正的資金來源，是即將從“默然資本”彙出的5000美元。他不能讓這兩筆錢在同一個交易所賬戶裡混合。他需要將它們洗開，並且最終轉換為匿名性極強的門羅幣。
他登錄了另一個同樣用虛擬身份註冊、但在不同交易所的賬戶。然後，從第一個交易所，將價值2000元人民幣的usdt提現到這個新交易所的賬戶。這個過程是區塊鏈上的鏈上轉賬，記錄公開但隻關聯匿名錢包地址。
幾乎是同時，他收到了thomas團隊的確認郵件，5000美元已從“默然資本”的特殊事務科目彙出，彙往他在一家位於新加坡的、專註於服務國際客戶的線上銀行開設的個人賬戶。這個新加坡賬戶是他以真實身份、但通過遠程方式開設的，用途是“接收海外投資收益及進行個人理財”，在thomas團隊的協助下完成，資金來源清晰（遺產相關）。這個賬戶與他的國內賬戶、日常工作完全隔離，是他個人海外資產配置的一小部分。
5000美元到賬新加坡賬戶後，他立即通過該線上銀行的內部兌換功能，將其兌換為等值的usdc（另一種美元穩定幣），然後直接提現到他在第二個交易所（就是剛剛接收了2000元人民幣usdt的那個）的存款地址。這樣，5000美元（等值usdc
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